“政策存空白业内：大成高管自购一对多难言违规”

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每次经过记者李娜从成都出发

最近，一位自称大成基金企业员工的人透露，企业高层以亲属的名义“违规”购买了企业发行的专家一对多的产品——大成景瑞3期3号。 这个通报资料的真实性最终还没有得到证实。 基金企业员工以亲属的名义购买自有专用产品，成为基金内人士热议的话题。

“证券监督管理委员会没有规定基金员工亲属购买专家产品，但员工亲属购买产品如何算是违规的？”在接受《每日经济信息》记者采访时，基金企业审计部老总和专家负责人等多位基金官员表示

针对大成基金11名高管以亲属名义认购自己1400万元专家1对多产品，一家大型基金企业的审计员向记者表示，证券监督管理委员会对企业员工亲属能否认购专家产品没有相关规定。 也就是说，既不是原谅也不是不原谅。 这应该是政策的空白区，没有相应的法规，不太可能说是违反。 ”

目前，关于基金企业专家理财产品的相关法规和管理方法，主要是《基金特定客户理财业务试点办法(意见稿)》和《基金管理企业开展特定多数客户理财业务有关问题的规定》，其中基金企业的员工是“一对一”

“基金企业的高管购买本公司专用产品，实际上是打了政策的边球，不算违反吧。 现在专家的产品卖不出去。 企业高层这样做也可以理解。 ”一家基金企业的专家负责人私下坦率地谈了这件事。

“关于工作人员是否可以购买专家的产品，没有规定。 只是，2009年的时候，发出了内部通知，表示工作人员暂时无法购买专用产品。 通过亲属购买不能说是违反吧！ ’上海某基金企业的专家投研员说。

事实上，许多基金领域的人认为禁止员工购买专家产品的限制有点不合理。

上海一家合资基金企业的投资研究员表示，与公募基金相比，专家产品流动性弱，大致一年只开放一次，持有期为一年。 我认为员工购买股票的限制应该放开。 如果事先向相关部门申报，买卖时把握时机即可。 ”

“目前，大陆投资渠道较少，应放开基金企业员工对专业产品的限购。 ”前述专家投研工作人员进一步表示。

“专家的产品运行了两年多，但整体业绩不怎么样。 能提取报酬的也是少数。 从某种意义上说，基金企业的高层想购买自己的专家产品也是一件好事。 ”一家中型基金企业的销售代表表达了自己不同的看法。

要求放开工作人员购买基金专家产品的规定，市场优势输送的呼声自然也会响起。

“我记得专家刚开业的时候，管理的第一个产品发布的时候，很多顾客问我要不要用公募基金输送收益，或者说专家收益不高。 实际上，近两年来，专家能赚多少钱？ 损失相当多。 具体而言，可以采取事先申报的制度，使员工即使购买专家产品，也像员工购买开放式基金一样。 ”。 一位投资经验丰富的专家投资者对《每日经济信息》记者说。

近两年来，专家一对多的不良业绩给基金企业的专家销售员带来了压力。 此次发布的大成基金企业高层以亲属名义购买了自己的专家产品，接受采访的专家销售员大多表示可以理解。

“现在市场不好，专家出一对多本身就不容易。 现在，你看到的是哪种规模只有5000多万元的一对多产品，大多是最后几天为了找关系而突飞猛进的。 虽然此前业内一位专家在最后几天只有两三千万元，但企业上下都非常焦急，到处找机构、找关系，终于筹集到了五千万元的门槛。 专家发行一对多产品也有比较长的有效期。 如果产品发行失败，下次的产品报告可能不会那么顺利。 ”一家骨干基金企业的专家销售代表说。

“基金企业的专家、销售人员有任务，请自己的亲戚支持也不容易。 ’北京基金企业的一位销售人员说。

回顾专家一对多近两年的销售，其间也出现了基金企业一对多发行失败的消息。

据悉，此次相关事宜大成景瑞3号3期是大成基金企业推出的直销产品，产品资金由中行托管。